[자격증 정보] 은행 FP 자산관리사 시험일정 혼자서도 할 수 있을까?

국가공인자격 자산관리사(FP) 금융기관 영업부서에서 고객의 수입과 지출, 자산, 부채현황, 고객의 전반적인 자료를 수집, 분석해서 고객이 원하는 목표를 이룰 수 있도록 종합적인 자산설계에 대해 상담과 실행을 지원해 주는 업무를 수행하는 금융전문가이다.

 

금융권에 취직을 준비를 한다거나 금융업에 종사중이지만 더 전문적인 지식을 쌓아서 상담을 원하시는 분이라면 꼭 필요한 자격증 정보를 알려드리겠습니다. 같은 업종은 취업 시 가산점도 얻고 현직분들은 추가 수당도 있으니 도전하기 좋습니다. 학점은행제를 준비하시는 분들도 20학점을 인정받고  AFPK 모듈2의 교육도 면제을 받을 수 있습니다. 

 

23년 자산관리사 FP 시험은 올해 마지막 시험인 11월 11일날 시행되는데요. 원서접수는 10월 4일~10월 11일로, 추가접수 10월 16일~10월 18일 마감이 된 상황입니다.  매년 일정을 보면 연 3회 정도 치러지며 3월에 처음 시작이니 내년 3월을 준비로 시작하시면 합격에 더 다가설 수 있을 것입니다.

 

출처 : 한국금융연수원

전체일정을 확인하시어 24년도 시험대비를 하시면 좋을 것 같아요.

시험과목 및 배점확인

구분	시험과목	세부내용	배점	시험시간
1부	자산관리 기본지식	재무설계의 의의 및 재무설계 프로세스(10)	40점	1교시 : 100분 (09:00-10:40)
		경제동향분석 및 예측(15)
		법률(15)
	세무설계	소득세(4)	40점
		금융소득종합과세(8)
		양도소득세(8)
		상속.증여세(16)
		취득세 및 재산세. 종합부동산세(4)
	보험 및 은퇴설계	보험설계(10)	20점
		은퇴설계(10)
소계			100점
2부	금융자산 투자설계	금융상품(16)	70점	2교시:100분 11:00-12:40
		주식투자(15)
		채권투자(15)
		파생금융상품투자(12)
		금융상품 투자설계 프로세스(12)
	비금융자산 투자설계	부동산 상담 사전 준비(9)	30점
		부동산 시장 및 정책 분석(9)
		부동산 투자전략(9)
		보유 부동산자산관리 전략(3)
소계			100점

검정시험 결과1부 시험 또는 2부 시험만을 합격한 자는 부분 합격일로부터 바로 다음에 연속되어 실시하는 3회(년수 제한 2년)의 검정시험에 한하여 1부 시험 합격자는 1부 시험을, 2부 시험 합격자는 2부 시험을 면제해 줍니다. 

기본서가 1부, 2부, 총 6권으로 양이 아주 많아 1부, 2부 나눠서 응시하시고 2년의 제한이 있으니 혹시 떨어지더라도 걱정하지 않으셔도 돼요.

주요학습내용

<1부>

▶ 자산관리 주요 학습내용

 - 개인 재무설계의 의의 및 필요성

 - 개인 재무설계 절차

 - 생산물시장과 노동시장

 - 외환시장

 - 경기변동

 - 경기예측

 - 자산관리 기본법규

 - 투자설계 관련 법규

 - FP직무 관련 컴플라이언스

▶ 세무설계

 - 국세부과의 원칙

 - 거주자와 비거주자

 - 종합소득공제

 - 금융소득종합과세와 분리과세소득

 - 절세전략

 - 비과세 금융소득

 - 상속공제

 - 증여세

 - 종합부동산세

▶ 보험 및 은퇴설계

 - 위험의 개념, 분류

 - 위험관리과정 및 위험관리기법

 - 우리나라의 보험제도

 - 생명보험

 - 손해보험

 - 공적보장제도

 - 은퇴설계의 개념

 - 은퇴 관련 제도

 - 보험 및 은퇴설계 프로세스

 

<2부>

▶ 금융자산 투자설계

 - 금융상품의 이해

 - 집합투자상품

 - 대출상품

 - 증권투자분석

 - 주가의 투자판단지표

 - 기업의 양적 분석, 기술적 분석

 - 채권의 본질, 채권 수익률

 - 이자율스왑, 통화수완금리

 - 파생상품의 기능

 - 금리연동상품

▶ 비금융자산 투자설계

 - 부동산의 특성

 - 부동산 경기분석

 - 부동산 권리분석

 - 부동산 계약 및 매매상식

 - 부동산 투자전략

 - 부동산 임대차

 - 보유 부동산 자산관리 전략

 

은행 FP 응시정보

응시자격 : 제한 없음

시험방법 : 필기시험(객관식 5지 선다형)

시험준비물 : 수험표, 신분증, 필기도구 및 일반 계산기(필수!)

 

합격자 결정방법

1. 시험과목별로 40전 미만(100점 만점 기준)이 없어야 한다.

2. 1부 평균, 2부 평균이 각각 60점(100점 만점 기준) 이상이어야 한다.

- 평균은 총득점을 총배점으로 나눈 백분율이며, 1부 또는 2부 시험만 합격요건을 갖춘 경우는 부분합격자로 인정합니다.

 

독학 공부방법

비전공자는 전공자에 비해서는 용어나 의미를 이해하는 게 느릴 수 있기에 강의로 몇 번을 반복해서 배속으로 들으면 한두 달 정도면 시험에 자주 나오는 것과 그다지 중요하지 않은 것들에 대해 파악할 수 있을 것입니다. 검색하면 인강이 많이 있는데 합격하면 강의비를 돌려주는 이벤트들도 많으니 비교하셔도 좋아요. 

강의를 두 번 정도 듣고 문제를 풀다 보면 마무리엔 암기가 저절로 되고 시험일정이 가까워질 때 수치문제나 공식문제를 암기하면 시험 유형에 익숙해집니다. 혼자 책만 보면 암기하는 것보다는 인강을 활용해서 이동 중에도 귀에 익숙하게 들으면서 활용을 하면 더 효율적입니다. 페이백 이벤트로 공부 승부욕도 끌어올릴 수 있으니 일석이조이겠죠?

효율적인 공부방법이 합격으로 더 빨리 다가가는 방법입니다.